Oschadbank warnt vor Einschränkungen bei Geldtransfers: Was sich ab Februar ändern wird.

Einschränkungen bei Geldtransfers zwischen Bankkarten und IBAN-Requisiten

Ab dem 1. Februar treten in der Ukraine neue Einschränkungen für Geldüberweisungen zwischen Bankkarten und nach IBAN-Requisiten in Kraft. Dies berichtete der Vorstandsvorsitzende der Oschadbank, Serhij Naumow, in seinem Telegram-Kanal.

Die neuen Limits werden gemäß dem Memorandum zur Gewährleistung der Transparenz des Marktes für Zahlungsdienstleistungen eingeführt, das am 10. Dezember 2024 von führenden Finanzinstitutionen des Landes unterzeichnet wurde. An dem Memorandum haben 44 Banken und zwei Zahlungssysteme – NovaPay und RozetkaPay – teilgenommen, einschließlich aller Top-5-Banken nach der Anzahl der ausgegebenen Karten.

Nach den neuen Regeln gelten für Kunden ohne nachgewiesenes Einkommen folgende Limits für Transaktionen:

• Bis zu 50.000 Hrywnja pro Monat für Kunden mit 'hohem' Risiko
• Bis zu 150.000 Hrywnja pro Monat für Kunden mit 'mittlerem' und 'niedrigem' Risiko (ab dem 1. Februar 2025)
• Bis zu 100.000 Hrywnja pro Monat für Kunden mit 'mittlerem' und 'niedrigem' Risiko (ab dem 1. Juni 2025)

Es ist zu beachten, dass diese Einschränkungen nicht für Kunden mit nachgewiesenen Einkommensquellen und für Geldtransfers zwischen eigenen Konten bei einer Bank gelten. Kunden, die ihr festgelegtes Limit erhöhen möchten, können sich mit den entsprechenden Einkommensnachweisen an ihre Bank wenden.

Laut Naumow sind die Neuerungen darauf gerichtet, Betrug zu bekämpfen und den ukrainischen Zahlungsmarkt an die EU-Vorgaben anzupassen sowie die Nutzung des Bankensystems zur Steuervermeidung und zur Bekämpfung terroristischer Aktivitäten zu verhindern.

Wir erinnern daran, dass die Nationale Bank der Ukraine im Oktober 2024 Bankbeschränkungen eingeführt hat, indem sie ein monatliches Limit für Kartentransfers von 150.000 Hrywnja festlegte. Im Dezember 2024 wurde ein Memorandum über zusätzliche Beschränkungen für Hochrisikokunden auf 50.000 Hrywnja pro Monat unterzeichnet.

Es ist wichtig zu betonen, dass die Nationale Bank der Ukraine Informationen über eine mögliche Sperrung von Bankkonten von Kunden aufgrund häufiger Bargeldabhebungen offiziell zurückgewiesen hat. Der Regulierer betont, dass die Überprüfung der Kunden ausschließlich nach geltendem Recht in Bezug auf die Finanzüberwachung erfolgen wird.

Es wird auch berichtet, dass die Währungsbeschränkungen seit dem 21. Dezember 2024 gelockert wurden, was es juristischen Personen und Einzelunternehmern ermöglicht hat, Transaktionen mit Bankmetallen durchzuführen. Zum 1. Januar 2025 erreichte die Gesamtsumme des im Umlauf befindlichen Bargeldes 822,4 Milliarden Hrywnja.