Oszczędnościowy Bank ostrzegł przed ograniczeniami na przelewy pieniężne: co się zmieni od lutego.

Ograniczenia dotyczące przelewów pieniężnych między kartami bankowymi i danymi IBAN

Od 1 lutego na Ukrainie wchodzą w życie nowe ograniczenia dotyczące przelewów pieniężnych między kartami bankowymi a danymi IBAN. O tym poinformował przewodniczący zarządu Oszczędnościowego Banku, Serhij Naumow, na swoim kanale Telegram.

Nowe limity wprowadzane są zgodnie z Memorandum o zapewnieniu transparentności funkcjonowania rynku usług płatniczych, które zostało podpisane przez wiodące instytucje finansowe w kraju 10 grudnia 2024 roku. Do memorandum dołączyło 44 banki oraz dwa systemy płatnicze - NovaPay i RozetkaPay, w tym wszystkie pięć najlepszych banków pod względem liczby wydanych kart.

Zgodnie z nowymi zasadami, klientom bez potwierdzonego dochodu ustalane są takie limity na operacje:

• Do 50 tysięcy hrywien miesięcznie dla klientów 'wysokiego' poziomu ryzyka
• Do 150 tysięcy hrywien miesięcznie dla klientów 'średniego' i 'niskiego' poziomu ryzyka (od 1 lutego 2025 roku)
• Do 100 tysięcy hrywien miesięcznie dla klientów 'średniego' i 'niskiego' poziomu ryzyka (od 1 czerwca 2025 roku)

Warto zauważyć, że te ograniczenia nie dotyczą klientów z potwierdzonymi źródłami dochodów oraz przelewów funduszy między własnymi rachunkami w jednym banku. Klienci, którzy chcą zwiększyć ustalony limit, mogą zwrócić się do swojego banku z odpowiednimi dokumentami o dochodach.

Według Naumowa, nowe przepisy mają na celu walkę z oszustwami i zbliżenie ukraińskiego rynku płatniczego do zasad UE, a także zapobieżenie wykorzystaniu systemu bankowego do unikania płacenia podatków oraz przeciwdziałanie działalności terrorystycznej.

Przypominamy, że Narodowy Bank Ukrainy ustalił ograniczenia bankowe w październiku 2024 roku, ustanawiając miesięczny limit na przelewy kartkowe w wysokości 150 tysięcy hrywien. W grudniu 2024 roku podpisano memorandum o dodatkowych ograniczeniach dla klientów wysokiego ryzyka do 50 tysięcy hrywien miesięcznie.

Ważne jest, aby zauważyć, że Narodowy Bank Ukrainy oficjalnie zdementował informacje na temat ewentualnego blokowania rachunków bankowych klientów z powodu częstego wypłacania gotówki. Regulator podkreśla, że kontrola klientów będzie przeprowadzana wyłącznie zgodnie z obowiązującym prawem w zakresie monitorowania finansowego.

Podano również, że ograniczenia walutowe zostały złagodzone od 21 grudnia 2024 roku, co umożliwiło osobom prawnym oraz samozatrudnionym przeprowadzanie operacji z metalami bankowymi. Na dzień 1 stycznia 2025 roku całkowita suma gotówki w obiegu osiągnęła 822,4 miliarda hrywien.