Ощадбанк попередив про обмеження на грошові перекази: що зміниться з лютого.

Обмеження на грошові перекази між банківськими картками і реквізитами IBAN

З 1 лютого в Україні починають діяти нові обмеження щодо грошових переказів між банківськими картками та за реквізитами IBAN. Про це повідомив голова правління Ощадбанку Сергій Наумов у своєму Telegram-каналі.

Нові ліміти вводяться згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який був підписаний провідними фінансовими установами країни 10 грудня 2024 року. До меморандуму долучилися 44 банки та дві платіжні системи - NovaPay та RozetkaPay, включаючи всі топ-5 банків за кількістю емітованих карток.

За новими правилами, клієнтам без підтвердженого доходу встановлюються такі ліміти на операції:

• До 50 тисяч гривень на місяць для клієнтів "високого" рівня ризику
• До 150 тисяч гривень на місяць для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику (з 1 лютого 2025 року)
• До 100 тисяч гривень на місяць для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику (з 1 червня 2025 року)

Варто відзначити, що ці обмеження не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів та переказами коштів між власними рахунками в одному банку. Клієнти, які бажають збільшити встановлений ліміт, можуть звернутися до свого банку з відповідними документами про доходи.

За словами Наумова, нововведення спрямовані на боротьбу з шахрайством та наближення українського платіжного ринку до правил ЄС, а також на запобігання використанню банківської системи для ухилення від сплати податків та протидію терористичній діяльності.

Нагадаємо, що Національний банк України встановив банківські обмеження в жовтні 2024 року, встановивши місячний ліміт на карткові перекази у 150 тисяч гривень. У грудні 2024 року було підписано меморандум про додаткові обмеження для високоризикованих клієнтів до 50 тисяч гривень на місяць.

Важливо відзначити, що Національний банк України офіційно спростував інформацію про можливе блокування банківських рахунків клієнтів за часте зняття готівки. Регулятор наголошує, що перевірка клієнтів здійснюватиметься виключно відповідно до чинного законодавства з питань фінансового моніторингу.

Також повідомляється, що валютні обмеження були послаблені з 21 грудня 2024 року, що дозволило юридичним особам та ФОП здійснювати операції з банківськими металами. Станом на 1 січня 2025 року загальна сума готівки в обігу досягла 822,4 млрд гривень.